朱民:零碳金融是全球金融业数十年来最宏大变化 是中国换道超车的大好机遇
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1月9日,由瞭望周刊社指导、瞭望智库主办的“第六届新金融论坛”在京举行。
清华大学国家金融研究院院长、国际货币基金组织(IMF)原副总裁朱民在论坛上表示,零碳金融是个伟大的转型,中国金融业必须充分认识到碳中和的战略意义。
碳中和转型中可能带来的金融风险、金融机遇、国际竞争压力和国际合作动力都是巨大的。
要把握机遇,积极主动和开创性地推进中国零碳金融建设。
利用制度优势,换道超车,创新领先世界的中国零碳金融体系。
以下是朱民演讲实录:这个会议,我觉得主题选得非常好,这个主题是“推进国家治理现代化的金融探索”,这个确实是一个大事。
所以我想今天这个会议,我就金融怎么在碳中和的推动下走向零碳金融体系,与大家交流。
我有一个PPT,题目叫做《金融先行:在碳中和目标下构建世界领先的中国零碳金融体系》,我觉得这是碳中和给了中国一个换道超车,让中国的金融体系走向世界前列的一个非常好的机遇,我们要抓住这个机遇往前走。
2020年9月,中国向世界郑重宣布,力争于2030年前实现碳达峰,努力争取2060年前实现碳中和。
这是中国对世界一个重大的承诺。
这个任务还是很艰巨的,就碳排放来说,一直到2030年还有微微上升,但是2030年以后碳排放就会急剧下降。
在这个过程中,中国和很多其他国家不一样的地方,中国还是发展中国家,还是要继续发展、继续增长,所以我们的任务很艰巨。
在这个过程里,我们整体的GDP到2060年可能是现在的4倍,但是我们一次能源消费会几乎持平,碳排放量几乎会下降为零。
这是一个巨大的科技创新的结构性变化,这个空间就是能源效率的提高,就是科技创新。
在这个过程里,金融起到非常重要的作用,因为金融先导。
所以从这个意义上来说,我们要在这个时候考虑,我们如果能实现碳中和的话,中国将进入另一个辉煌的40年。
第一个40年,改革开放以来我们GDP总量从只有3645亿元走到一百万亿元,这是了不得的世界奇迹。
走到2060年,我们可以走到四百万亿,这又是一个了不得的奇迹。
但是更多的前一个40年是一个传统工业化的模式,是追赶。
这一个40年是绿色发展模式,将会引领世界,能够让全球共享繁荣。
所以这将是中国再一次创造奇迹,但这一次不仅是速度奇迹,而且是模式奇迹的时代。
我觉得这是一个重大的变化。
金融在里面的作用毫无疑义非常大,金融第一件事要从现在的绿色金融跨越到零碳金融。
中国的绿色金融是全球领先的,2021年上半年我们已经有13.92万亿绿色贷款,全球第一。
但是整体而言,绿色融资占总的社会融资的比重只有4.6%,绿色债券存量占规模债券存量2.93%,整体规模还是不够。
零碳是全面的工业和社会的根本结构变化,从这个意义上说金融从绿色走向零碳特别重要。
第二件大事,就是为规模巨大、借款期很长,风险和不确定性较高的碳中和融资。
现在有不同的估测,清华大学估测2度是183万亿元,1.5度可以走到68万亿元的规模。
欧洲有一家机构预测中国到2060年整个投资需求会达到286万亿元,当然还有更高的其他估值。
所以投资的规模是巨大的,需要进一步提高。
但是投资我们看到很多,大家都在讲新投资、新能源,但是更大的挑战是整个存量的变化,现有的金融资产因为资产价格的变化,比如说重碳的资产价格会下降,零碳、低碳的资产价格会上升,会引起整个的资产负债表的调整,会引起国家的资产负债表的调整,引起居民、引起企业、引起金融机构的资产负债表的根本调整,这是一个巨大的金融波动和风险。
有研究说2050年如果全球平均气温升幅控制在2度以内,大概35%的石油储备、52%的天然气、88%的煤炭储备将成为“搁浅资产”,会比较大贬值。
清华大学绿色金融研究发展中心也研究,如果碳价上升,新能源价格下降的冲击下,煤电公司对银行贷款的违约率会在10年内攀升,所以整个存量调整是重大的变化。
现在六大高碳产业,煤炭、石油、冶金等等到今天,这个产业资产40.35万亿,都会进行调整。
四大国有银行对“五大门类”关注,黑色、冶金、煤炭、工业等等,贷款余额现在达到34.86万亿,这些贷款的质量也都会发生变化,这个都需要金融机构进行管理,这个是特别重要的事情。
金融机构通过贷款的导向会引起整个结构的变化,这里举一个很简单的例子,发电量的结构,今天整个发电量是6万亿千瓦,煤电占了大部分,红色的是煤,绿色是一部分水电(PPT)。
2050年煤电没有了,这是风电、光电、核电、水电,当然也会有一部分的天然气等等。
在这个变化下,整个发电机的重装设备会发生变化,也就是煤电的发电机没有了,规模会增长很快,所以需要金融支持,支持它的增长,也就是发电机的增长,同时结构会发生变化。
所以金融在这里面也起到很大的作用,2050年煤电就没有了,主要是风电、光电、核电、水电。
金融要支持零碳科技创新,我刚才说了在4倍GDP增长空间下,零增长的碳排放,这里核心是科技创新,太阳能、光伏创新效率从20%提到30%,就是了不得的变化。
电解水制氢成本急剧下降,氢燃料电池效率提升,核裂变到核聚变又是巨大的能源变化,电池储能特别重要,对建筑来说热泵,所以一系列科技创新都需要金融机构提供资金的支持,从风险投资到股权投资,到贷款、PPP各种各样。
这个上面最大的框架是需要构建中国模式的货币政策,我们货币政策传统是物价稳定和经济增长的“二支柱”,现在会走向碳中和目标的“三支柱”,因为碳中和转型会引起金融的不稳定,引起金融的波动,巨大的风险,或者政策必须考虑进去,模型、估算、测量都必须考虑进去。
而与此同时,碳中和的增长目标和经济增长息息相关,和就业息息相关,所以推进经济结构变化,这就需要我们有结构性的货币政策。
我们的人民银行有丰富的窗口指导的经验,这就是结构性政策,在疫情危机中,我们可以看到人行的普惠金融的再贷款对经济发展、就业稳定发挥了很好的作用,这一次也是最先推出了对碳中和的再贷款的机制,走在前面。
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