区块链治理：拥抱链入法治，严控币之风险(深度区块链-用技术重构世界)

下面要带大家了解的是区块链治理：拥抱链入法治，严控币之风险，希望能给网友您带来不错的体验。

作者|王延川 西北工业大学人文与经法学院教授在2020年1月11日腾讯研究院主办的第三届“科技向善”年度论坛法律政策分论坛“良法善治——数字社会治理”上，腾讯研究院第四次发布了互联网法律政策年度报告《数字变革与治理创新：2019年全球互联网法律政策观察》。

报告由腾讯研究院法律研究中心完成，涵盖网络平台治理、数据治理、网络版权、数字竞争、未成年人网络保护、互联网金融、人工智能治理、区块链治理、法律科技等九大专题。

各专题将陆续在腾讯研究院公号发布，本篇为区块链治理篇丨《区块链治理：拥抱链入法治，严控币之风险》。

如需获取完整报告，请填写文末问卷。

目录（一）出台区块链战略框架，积极推动区块链发展1.各国政府竞相为区块链“站台”，希望占据区块链应用的制高点2.我国倡导将区块链应用于社会各个领域，促进善治社会（二）区块链应用属于“法律之地”，应该被纳入国家治理版图1.承认加密资产和智能合约的法律地位，抢占加密交易市场2.梳理数字货币种类，实施区别监管政策（三）运用多种监管方式控制区块链的应用风险1.区块链服务提供商是区块链监管的“抓手”2.破解匿名交易，增加交易透明（四）监管机构反对天秤币，央行拟推行国家数字货币1.各国监管机构对天秤币“群起而攻之”2.各国央行计划推出国家数字货币（五）展望：从“代码之治”到“法律之治”正文2019年是全球区块链治理的重要起点。

自2009年第一块比特币问世以来，各国政府均未对区块链及其应用进行积极治理，原因主要有：第一，区块链尚处于发展状态，过早治理会抑制技术创新:第二，区块链上加密货币和智能合约等应用是否属于法律的调整对象，在理论界和实务界均未形成共识:第三，区块链支持的加密资产和交易体量较小，并未引发明显的社会风险。

10年后，区块链技术日益成熟，围绕区块链建立起来的财富已具规模，[1]学界对于区块链及其应用的研究也日趋成熟，这些因素改变了各国政府的“无为”态度，推动了区块链治理。

2019年，区块链治理出现了三种现象：一是各国普遍认识到区块链的经济价值，通过各种方式打造“区块链友好型政府”形象，并赋予区块链应用产品以法律地位:二是开启区块链实质性监管，降低区块链的应用风险:三是脸书发布的天秤币（Libra）白皮书，在全球范围内引发了一场数字领域的货币战争，大型数字企业和各国央行纷纷酝酿推出自己的数字货币，以抢占国内和全球支付和结算市场。

（一）出台区块链战略框架，积极推动区块链发展1.各国政府竞相为区块链“站台”，希望占据区块链应用的制高点美国是区块链应用最早也是最为活跃的国家，美国政府一如既往地鼓励区块链发展。

在美国众议院金融服务委员会就脸书推行天秤币举行听证会的前几天，也就是2019年7月9日，参议院商业、科学和运输委员会批准了2018年由众议员通过的《区块链促进法案》，[2]要求美国商务部为“区块链”确立标准定义，打破各州对区块链的拼凑性认识，以促进行业和政府领导人之间以一种理解和协调的方式讨论区块链及其应用。

为了将《法案》落到实处，美国商务部必须在90天内建立一个由利害相关部门组成的工作小组，在《法案》颁布后的一年内向国会提交报告，建议区块链的定义、研究课题以及联邦机构使用区块链的机会。

该法案的重要意义在于：首先，《法案》得到了参众两院的支持，说明区块链技术得到美国主流价值的认可。

其次，《法案》倡导突破在州一级的区块链应用，[3]认为区块链可以为联邦政府提供服务，防止和减少税务欺诈，消除官僚作风和减少浪费等。

最后，《法案》的出台标志着联邦政府打算建立审慎的治理框架，以监督各种公共部门中区块链技术的可能实施，为未来新兴技术的应用提供指导并防范其风险。

别的国家也看到区块链这一不可阻挡的技术力量，纷纷推行区块链扶持计划。

2019年3月18日，澳大利亚公布了《区块链路线图战略》，该《路线图》旨在促进区块链“监管、技术和建设能力，以及创新、投资以及国际竞争力和协作”的发展，希望帮助澳大利亚在新兴的区块链行业成为全球领导者。

[4]2019年9月18日，德国经济与能源部和财政部联合发布了《德国国家区块链战略》，德国政府计划至2021年底在五个领域采取措施鼓励区块链发展，《战略》指出，区块链技术是未来互联网的基石，德国将进一步巩固在该领域的领先地位。

2.我国倡导将区块链应用于社会各个领域，促进善治社会2019年10月24日，中共中央政治局集体学习区块链，习近平总书记指出，要加快推动区块链技术和产业创新发展，积极推进区块链和经济社会融合发展。

10月31日，第十九届四中全会召开，习近平总书记指出，应该加强和创新社会治理，完善科技支撑的社会治理体系。

如果将习近平总书记两次重要指示结合起来分析，可以看出我国区块链的定位不应局限于经济层面，而会扩及社会的各个领域，区块链完全可以为数字社会铺就信任基石，助推善治社会。

[5]（二）区块链应用属于“法律之地”，应该被纳入国家治理版图1.承认加密资产和智能合约的法律地位，抢占加密交易市场关于加密资产是否属于受保护的财产，以及智能合约是否具有法律效力，在世界范围内并未形成共识。

[6]英国在这方面走出关键一步。

2019年11月，英国发布了一份重要的法律声明，确立了加密资产和智能合约在法律上的财产和合同地位。

该声明领导者英国高等法院大法官杰弗里·沃斯在介绍声明时指出，虽然加密资产具有不同于传统财产的特征，如虚拟性、加密认证、分布式，但仍然具有财产的所有特性，因此属于法律上的财产。

智能合约是在双方之间转移所有权和价值的合法途径，法院可以执行智能合约条款。

英国为加密资产和智能合约确立法律地位，其目的在于实现英国全球金融科技领导者的地位。

[7]德国一直禁止银行和金融机构向客户销售数字资产，但德国已准备通过立法赋予银行销售包括比特币在内的数字货币，并认可银行作为数字货币的托管机构。

据说，该法案已经得到银行业协会的认可。

新的法案可能推动德国成为下一个加密货币行业中心。

[8]2.梳理数字货币种类，实施区别监管政策2019年1月23日，英国金融行为监管局（FCA）发布《加密货币资产指南》，该《指南》表明英国在加密数字货币监管方面的灵活和中立态度，这也是英国政府传递给数字货币市场的一个重大利好消息。

《指南》的主要内容是对加密货币的分类和监管做出指示，明确监管机构的职责，并对消费者选择数字货币以及判断交易成本和风险提供帮助。

《指南》将加密货币分为三类：第一，去中心化的交易型代币如比特币、莱特币等，由于未经国家金融机构发行，该种货币以及从事该类货币兑换的交易所不受监管。

[9]第二，证券型代币是“与股票、债券或集体投资计划中的单位等传统工具相同或类似”的资产，这些代币系特殊投资，[10]适用《被监管行为法令》规定。

证券型代币作为一种可转让证券在资本市场上交易，适用欧盟《金融工具市场指令》的规定。

第三，实用型代币是那些让用户可以访问产品，但不授予与证券型代币相同权利的代币，除非它们被定义为电子货币，方可适用《电子货币法令》，否则不受监管。

按照《指南》，从事受监管代币业务的企业需要向金融行为监管局申请牌照并获得授权，或满足招股书、透明度等要求而获得豁免，否则，相关人员会负刑事责任。

同时《指南》也意图营造有利于加密资产发展的沙盒监管环境，即沙盒内的企业将享受金融行为监管局单独的指导、部分要求豁免等政策扶持。

受英国影响，2019年3月28日，香港证券及期货事务监察委员会发布《有关证券型代币发行的声明》，明确从事证券型代币发行（STO）[11]应当纳入监管范畴，应当事先获得牌照或注册，否则视为刑事犯罪。

由于证券型代币属于“复杂产品”，只能发售给专业投资者，发售人应当采取额外的投资者保障措施，如尽职审查和风险警示。

（三）运用多种监管方式控制区块链的应用风险1.区块链服务提供商是区块链监管的“抓手”2019年1月14日，新加坡国会通过《支付服务法案》，目的是通过牌照制度促使数字货币交易合规。

按照《法案》，和数字货币业务有关的牌照分为货币兑换商、标准支付机构和大型支付机构牌照。

货币兑换商由于业务量小，受监管也较少。

标准支付机构和大型支付机构均受到更多的监管。

按照《法案》，数字货币交易所、钱包、矿池、OTC平台都被视为支付型服务商，需要申请相应牌照以合规化运营。