全球首例数字货币及ICO监管方案全调查(世界首个数字货币)

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链得得独家重磅解剖：把黑社会都纳入合法监管的日本，如何发起了一场“全民监、政府管”的ICO全民监管运动。

链得得注：昨日（3月8日）日本金融厅连发8道“肃清令”：成立了“虚拟货币交易从业者研究会”，并开出7张罚单，2家被直接关停，5家被要求整改，风头直盖币安的“一夜惊魂”。

但放眼全球，无论法律体制和发展来看，日本都是虚拟货币相关政策、法制较为健全的国家，其中去年4月1日的登录制更是受到广泛关注，日本金融厅即将商议的ICO合法化也受世界瞩目。

链得得APP驻日研究员为大家解密，本文为系列之一，主要介绍日本在虚拟货币合法下的各方推动，从政府、社会、参与者几大方面总结经验。

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实际观察上看，链得得App编辑先总结了日本承认虚拟货币的合法化有几点原因：首先，出于各种原因，日本在移动互联网方面的发展已经严重落后中国（他们曾发动国内7大银行开发APP抵制支付宝入侵，到现在这个所谓的J币还没有出现）。

而在日本对现在新三大黑船表示害怕抵制之后，他们在移动互联网方面基本是被美国公司统领的，同样也部分受到中国新兴企业的威胁。

而虚拟货币可能会成为撼动世界经济逆转的另一个杠杆，而日本不可能放弃这次机会，而且还存在一个可能是日本人的中本聪。

第二，与日本政府策略有关。

日本政府是个把黑社会纳进政府管辖范围内的政府，如果你知道日本黑社会的合法化进程，你就一定不会对日本政府对待虚拟货币的态度感到奇怪，如果无法阻止“魔鬼”的步伐，那就把它纳进我们的系统。

因为合法化的最深层意思是，你现在归我管。

无论是对待虚拟货币、ICO还是FinTech，都是走“禁不了就管，管不住让他们自己管”的路子。

日本很早之前就表示出了对金融科技的拥抱。

去年9月21日，日本金融厅设置的「FinTech实证实验据点」，看看blockchain这一科技，在处理客户业务与银行既有系统之间能擦出什么火花。

这就是国内某些媒体误读和错误报道三大日本银行（瑞穗、三井住友、三菱UFJ）发布自己的虚拟货币事件。

其实这是金融厅决定开始定点在金融机构实施的金融科技试验，该实验就是根据2016年11月日本区块链研究会提交的《区块链技术在国内银行间汇款业务中的实证》报告书开展的，该实验从去年11月直到2018年3月底。

链得得APP驻日研究员也会继续关注金融厅的试验结果，请继续关注链得得APP。

回到正题，日本是如何让虚拟货币一步步纳入麾下的？大致分为三步：登录制承认其合法——全民监管——自制组织——借助外力。

法制化随着交易所同步发展第一个比特币交易所Bitcoin Market于2010年2月6日在日本成立，当时比特币的交易价格为每个0.30美元，不过8月份该平台就因被诈骗而倒闭。

之后，日本的Mt.Gox在迅速崛起，但其在四年后因黑客入侵而破产，就是著名的“门头沟事件”。

这也是日本政府决定整治虚拟货币市场的开端。

该事件直接催生了日本政府的相关法规相继发布，如《银行法修订案》和《犯罪收益转移防止法》规定，禁止银行和证券公司在没有注册的情况下为客户提供比特币交易，但允许自营交易比特币， 后来就是著名的《资金结算修正法案》了。

《资金结算修正法案》与登录制这个法律是讨论日本目前区块链、ICO、虚拟货币交易所等一切话题的起点。

根据金融厅官网资料，为了保护用户，防止恐怖主义和有组织犯罪的洗钱等违法行为，2016年5月日本内阁签署了《资金结算修正法案》，正式将虚拟货币纳入了法律规制的体系内，意味着比特币等虚拟货币的支付、交易作为虚拟货币的利用手段，受到了法律承认，该法2017年4月1日起正式生效。

对平台的监管显然是聪明的做法。

想交易可以，在国家承认的平台上交易。

新资金决算法规定，只有金融厅·财务局授权的从业者才可以在日本国内从事虚拟货币交换业务，这就是著名的“登录制”。

《资金结算法》第六十三条第二项规定：未经内阁总理大臣登记注册，不得从事虚拟货币交换业。

而未经登记注册而从事虚拟货币交换业，或者以不正当的手段进行登记注册的，根据该法第一百零七条第一款第二、第五项的规定，将被判处3年以下有期徒刑，或处以300万日元以下罚款，或两项并罚。

满足虚拟货币交换业从业者的条件有：必须为株式会社（股份公司）:资本金1000万日元以上，无负债资产:有稳定可靠的开展虚拟货币兑换业的系统。

这些只是最最基本的条件，新资金结算法还规定了交易所的义务。

除了安全性上，对信息采取安全管理措施、委托第三方执行业务时对其进行指导外，还有一些细则，链得得整理出其中比较重要的部分。

必须为用户提供恰当的信息。

虚拟货币交易所有义务向用户提供以下信息，以便用户了解与虚拟货币相关的风险并开始交易：描述交易的虚拟货币的名称和结构、虚拟货币的特征（如虚拟货币不是法定货币、会出现价格波动等）、合同细节，如费用等信息。

当然，金融厅也没忘记往外摘。

新决算法规定，虚拟货币可以在购物时使用，所以携带法定货币的支付职能，但它并不由国家、银行发行，它的价值也无法受到保证。

分离管理用户财产。

交易所必须将用户的预存金、虚拟账户的虚拟财产与公司的资金、财产分开管理。

而关于用户财产的管理状况，每年至少要接受一次外部审计，由注册会计师或监查法人进行定期监查、制作并保管账本。

每年3月末向金融厅提交业务报告书，撰写事业年度报告并向内阁总理大臣提交。

对用户财产进行分别管理这一条，除了用户与公司财产分离，还有用户资金必须离线保存的规定，就是通常所说的“热钱包”和“冷钱包”。

2018年1月26日，只完成申请注册，未正式被金融厅接受的Coincheck近5亿美元的新经币丢失，就是这一项出现了失误导致的。

当时由于新经币的特殊属性，技术上为用户建立离线“冷钱包”的困难，所以Coincheck将用户资产存放在黑客接触得到的热钱包中，导致平台所有新经币全部被盗。

交易时平台确认政策。